近日，嘉興南湖警方成功破獲了一起偽造證件案，涉案犯罪團(tuán)伙以債務(wù)優(yōu)化、債務(wù)規(guī)劃為幌子進(jìn)行“反催收”服務(wù)，查獲蓋有偽造印章的證件300余份。

“手續(xù)費(fèi)”打水漂，錢(qián)財(cái)信用“兩空”

“我們發(fā)現(xiàn)有大量貸款客戶(hù)，使用了同一家醫(yī)院開(kāi)具的同一病例號(hào)的重大疾病醫(yī)療證明?！苯衲昴瓿?，美團(tuán)金融平臺(tái)聯(lián)合招商銀行卡中心、海爾消金及樂(lè)信等金融機(jī)構(gòu)向南湖警方報(bào)案，稱(chēng)平臺(tái)通過(guò)分析整理發(fā)現(xiàn)，有信貸客戶(hù)可能偽造了假冒的醫(yī)療證明，借相關(guān)政策申請(qǐng)延期還款或減免還款。

接到報(bào)案后，南湖警方成立專(zhuān)案組進(jìn)行偵辦?！拔覀兺ㄟ^(guò)偵查，發(fā)現(xiàn)背后有一條黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈?！鞭k案民警張品華介紹說(shuō)，經(jīng)過(guò)對(duì)一名信貸客戶(hù)張某的核查，發(fā)現(xiàn)其在多個(gè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)申請(qǐng)了40萬(wàn)的借款，按照規(guī)定是1年期還款，但在還款到期后，張某就通過(guò)相關(guān)政策申請(qǐng)了延期還款。

經(jīng)過(guò)調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)張某并未存在重大疾病的事實(shí)，也不具備還款能力，而是通過(guò)一家“法律咨詢(xún)”公司幫自己偽造一份患有重大疾病的醫(yī)療證明，以此來(lái)辦理延期還款。

“他們跟我說(shuō)可以做債務(wù)優(yōu)化，我也還不出這個(gè)錢(qián)，就心動(dòng)了?！睋?jù)張某稱(chēng)，自己因無(wú)力償還在金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)的40萬(wàn)貸款，去年年底通過(guò)朋友介紹，在河南的一家法律咨詢(xún)公司辦理了債務(wù)優(yōu)化延期，并繳納了5%的手續(xù)費(fèi)。但過(guò)了一個(gè)月后，張某發(fā)現(xiàn)自己的債務(wù)延期并未通過(guò)申請(qǐng)，而繳納的手續(xù)費(fèi)也打水漂，甚至自己的銀行征信也受到了影響。

“夫妻檔”的法務(wù)公司，“法務(wù)”僅初中文憑

今年1月初，專(zhuān)案組民警順藤摸瓜，趕赴河南進(jìn)行偵查，經(jīng)過(guò)實(shí)地走訪排摸，很快摸清了這家“河南瀚財(cái)優(yōu)法律咨詢(xún)公司”的情況。

“這家所謂的法律咨詢(xún)公司其實(shí)就是一個(gè)夫妻檔，通過(guò)線上營(yíng)銷(xiāo)的方式，在全國(guó)范圍內(nèi)搜索他們需要的目標(biāo)群體?！必?fù)責(zé)該案的刑偵隊(duì)長(zhǎng)何湯巨表示，這家公司的銷(xiāo)售人員通過(guò)網(wǎng)上搜集辦理了信貸業(yè)務(wù)的“客戶(hù)”信息，主動(dòng)電話營(yíng)銷(xiāo)是否需要辦債務(wù)優(yōu)化，虛構(gòu)自身和公司的法律背景、PS營(yíng)業(yè)執(zhí)照、線上電子合同等手段將自己包裝為“法務(wù)”人員獲取信任，對(duì)負(fù)債人員做出“1-3年延期還款、減免部分利息、本金、不會(huì)被起訴”等虛假承諾，并向客戶(hù)收取總債務(wù)金額5%左右的“手續(xù)費(fèi)”費(fèi)用。

有些偽造的病歷可以通過(guò)申請(qǐng)，但也有通不過(guò)平臺(tái)的申請(qǐng)的。

1月17日，南湖警方組織30余名警力，在美團(tuán)金融平臺(tái)、招商銀行信用卡中心、海爾消金、樂(lè)信等多家金融機(jī)構(gòu)的協(xié)助下，在河南進(jìn)行統(tǒng)一收網(wǎng)，共抓獲曹某、丁某及公司員工等犯罪嫌疑人15人，當(dāng)場(chǎng)扣押大量作案電腦和手機(jī)。

“我們就是PS偽造一個(gè)假的醫(yī)療證明，讓客戶(hù)信以為真?！睋?jù)該公司老板曹某交代，公司的銷(xiāo)售員都只有初中文憑，根本不懂法律。對(duì)客戶(hù)承諾做債務(wù)優(yōu)化，也只是簡(jiǎn)單粗暴的讓客戶(hù)給公司“法務(wù)”郵寄手機(jī)卡，暗中給客戶(hù)的手機(jī)設(shè)置呼叫轉(zhuǎn)移，由“法務(wù)”代接債務(wù)催收的電話，偽造出“延期還款”和“不被催收”的假象。

目前，曹某、丁某等8名犯罪嫌疑人已被南湖警方采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

“該案的成功破獲，有力維護(hù)了金融市場(chǎng)的健康秩序和平臺(tái)、金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益?！奔闻d市公安局南湖區(qū)分局副局長(zhǎng)毛文哲表示，南湖警方將繼續(xù)保持高壓態(tài)勢(shì)，嚴(yán)打各類(lèi)違法犯罪行為，為企業(yè)創(chuàng)新和發(fā)展提供有力的法治保障，共同為助跑共富，營(yíng)造良好的營(yíng)商環(huán)境。（嘉興南湖公安）